Los portafolios de inversión se constituirán de acuerdo al perfil de riesgo de cada inversionista, los cuales se clasifican en Conservador, Moderado y Alto.

Una vez establecido el perfil se procederá con la asignación de activos, cuyo modelo parte del diseño de un portafolio benchmark (portafolio de referencia) diseñado con una canasta de activos que previamente se ha identificado como admisible de acuerdo al perfil de riesgos.

En ese sentido, de acuerdo con su información, preferencias y perfil de riesgo establecido, se analizan las posibles inversiones y asignaciones óptimas, y con base en éstas se realiza la optimización del portafolio con el fin de encontrar aquel que presenta el mejor desempeño de rentabilidad versus riesgo.